• Objeto de la ley |
• Las autoridades que participan y sus funciones |
• Las actividades vulnerables |
• Identificación de actividades vulnerables |
• Obligaciones de quienes realizan las actividades vulnerables |
• Restricciones del uso de efectivo y metales preciosos |
• Del régimen aplicable a las entidades financieras |
• Alcance de la remisión a las leyes especiales que las regulan |
• Obligaciones que se generan para las entidades financieras |
• Similitudes y diferencias con la regulación prevista en las leyes relativas al sistema financiero mexicano |
• Oficial de cumplimiento |
• Designación |
• Prohibición |
• Funciones |
• Interinato |
• Comité de Comunicación y Control |
• Características de los integrantes |
• Integración |
• Excepciones a la integración |
• Reglas de operación |
• Funciones |
• Auditor interno y externo independiente |
• Función |
• Objeto de la auditoría |
• Conservación del informe |
• Estándares Internacionales sobre la Lucha Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del terrorismo y la proliferación (Las Recomendaciones del GAFI) |
• Recomendación 18 y su Nota Interpretativa |
• Recomendación 19 y su Nota Interpretativa |
• Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación al terrorismo de 2014 |
• Las auditorías internas como línea de defensa |
• La función de los auditores externos |
• La auditoría interna en el seguimiento de transacciones |
• Norma ISO 19011: 2011 Directrices para la auditoría de Sistemas de Gestión |
• Informe de auditoría |
• Objeto |
• Contenido del informe de auditoría |
• Envío del informe de auditoría |
• Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores |
• Objeto de la supervisión |
• Alcance de la supervisión |
• Modalidades de la supervisión |
• Tipos de visita |
• Procedimiento de visita |
• Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario (GAFI) |
• Adecuada Gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea de 2014 |
• Guía para un Planteamiento Basado en el Riesgo en la Gestión del Riesgo de blanqueo de Capitales (Grupo Wolfsberg) |
• Sistema de Administración del Riesgo del Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (SARLAFT) |
• Norma ISO 31000:2009 |
• Régimen de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo contenido en las leyes del sistema financiero mexicano |
• Obligaciones mínimas |
• Sanciones graves por infracciones a las obligaciones en la materia |
• Criterios para la imposición de sanciones |
• Política de identificación del cliente y del usuario |
• Identificación de clientes y usuarios |
• Integración de expedientes |
• Conservación de expedientes |
• Actualización de expedientes |
• Régimen simplificado |
• Política de conocimiento del cliente y del usuario |
• Políticas a implementar |
• Perfil transaccional |
• Clasificación de clientes en función del grado de riesgo |
• Escalamiento y aprobación de operaciones |
• Debida diligencia reforzada |
• Evaluación del riesgo |
• Personas Políticamente Expuestas |
• Propietarios reales |
• Reportes |
• Reporte de operaciones inusuales |
• Reporte de operaciones relevantes |
• Reporte de operaciones internas preocupantes |
• Reporte de 24 horas |
• Reporte de operaciones con cheques de caja |
• Reporte de montos totales de divisas |
• Reporte de operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América |
• Reporte de transferencias internacionales de fondos |
• Límites de operaciones con dólares de los Estados Unidos de América |
• Cliente o usuario persona física |
• Cliente o usuario persona moral |
• Cliente o usuario de derecho público |
• Fideicomisos |
• Operaciones ilimitadas con dólares de los Estados Unidos de América |
• Capacitación y difusión |
• Contenido de los programas de capacitación |
• Personas sujetas a los programas de capacitación |
• Envío del programa de capacitación |
• Sistemas automatizados |
• Funciones |
• Características |
• Reserva y confidencialidad de la información |
• Personas sujetas a la obligación de confidencialidad |
• Prohibiciones |
• Excepciones |
• Procedimiento de selección de personal |
• Requisitos para la selección de personal |
• Intercambio de información entre entidades |
• Tipo de información que se puede cambiar |
• Requisitos para el intercambio de información |
• Intercambio de información entre entidades nacionales |
• Intercambio de información entre entidades nacionales y entidades financieras extranjeras |
• Intercambio entre entidades sobre información de transferencias de fondos nacionales en moneda extranjera y transferencias de fondos internacionales |
• Intercambio de información entre entidades financieras que forman parte del mismo grupo financiero |
• Conservación de documentos |
• Tipo de información que se debe conservar |
• Período de conservación de documentos |
• Atención de requerimientos de autoridad |
• Términos para dar cumplimiento a los requerimientos de información |
• Lista de personas bloqueadas |
• Supuestos para la creación de la lista |
• Obligaciones de los sujetos supervisados |
• Procedimiento de desliste |
• Excepciones al acceso de fondos |
• Dictamen en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo |
• Objeto |
• Obligaciones objeto de revisión |
• Sujetos obligados al dictamen |
• Instrumentos internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo que ha suscrito México |
• Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988 |
• Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional de 2000 |
• Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción de 2003 |
• Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de 1999 |
• Convención Interamericana contra el Terrorismo de 2002 |
• Autoridades encargadas de regular el marco normativo aplicable en la materia |
• Órganos encargados de supervisar el régimen de prevención en el sistema financiero mexicano |
• Autoridades encargadas de realizar funciones de detección y de combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo |
• Tipologías publicadas por la UIF |
• Comité de Basilea |
• Objeto, estructura y funciones |
• Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo, hecha en Basilea en diciembre de 1988, sobre la prevención en la utilización del sistema bancario para blanquear fondos de origen criminal (Declaración de principios de Basilea de 1988) |
• Principios básicos para una supervisión bancaria eficaz (2012) y la utilización abusiva de los servicios financieros |
• GAFI (Grupo de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales) |
• Mandato, integrantes, estructura y funciones |
• Las 40 Recomendaciones |
• La lista de países y territorios no cooperantes (PTNC) |
• Los organismos regionales tipo GAFI |
• El Sistema de Evaluación Mutua de cumplimiento de las Recomendaciones de GAFI y efectividad de los sistemas en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo |
• ONU (Organización de las Naciones Unidas) |
• Las resoluciones del Consejo de Seguridad en materia de congelamiento de activos |
• Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera |
• Objeto, estructura y funciones |
• La Declaración de objetivos del Grupo Egmont de la Haya de 13 de junio de 2001 |
• Carta del Grupo Egmont (revisada en 2013) |
• Grupo Wolfsberg |
• Objeto e integrantes |
• Declaración de principios 2012 |
• Fondo Monetario Internacional y Banco Mundial |
• Funciones en materia de prevención y combate de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y su cooperación con el GAFI |
• Concepto de lavado de dinero |
• Antecedentes de la regulación en materia de prevención de lavado de dinero |
• Etapas del lavado de dinero |
• Colocación |
• Estratificación o enmascaramiento |
• Integración |
• Tipificación del lavado de dinero en México |
• Penas aplicables al lavado de dinero en México |
• Concepto de financiamiento al terrorismo |
• Tipificación del financiamiento al terrorismo en México |
• Penas aplicables al financiamiento al terrorismo en México |
• Diferencias entre el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo |
• Relación entre el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo |